MAIF reduziert durch Wetter verursachte Schadenskosten und stärkt die Zufriedenheit der Versicherungsnehmenden mit Meteomatics’ MetX Claims

Vor Meteomatics

• Hohe finanzielle Belastung durch das Risiko ungerechtfertigter Auszahlungen und eine schwache Regressposition.
• Hoher operativer Druck während schwerer Unwetterereignisse.
• Begrenzte Möglichkeit, lokal begrenzte Wetterereignisse (spezifische Zeit und Ort) präzise zu verifizieren.

Nach Meteomatics

• Kosteneinsparungen durch belastbare Wetterdaten zur Steuerung des Regresses und Erkennung von Betrug.
• Operative Zeitersparnis durch eine schnelle und zuverlässige Plattform zur Schadenverifikation.
• Steigerung der Kundenzufriedenheit durch schnellere und klarere Rückmeldungen an Versicherungsnehmende.

Mit der Zunahme extremer Wetterereignisse in den letzten Jahren musste MAIF die Kontrolle über klimabezogene Schadenfälle stärken und gleichzeitig fair gegenüber den Versicherungsnehmenden bleiben. Das Ziel ist einfach: Berechtigte Schäden auszahlen, alle anderen hinterfragen.

Das Team nutzt MetX Claims, um das Auftreten und die Intensität eines gemeldeten Wetterereignisses zu einem bestimmten Datum, zu einer bestimmten Uhrzeit und an einem bestimmten Ort zu verifizieren. Diese präzise Validierungsfähigkeit ist zentral für die Optimierung des Regresses – einer der stärksten finanziellen Hebel im Management von Klimaschäden.

Nach schweren Stürmen sind oft auch benachbarte Grundstücke betroffen, etwa wenn ein Baum auf einen nahegelegenen Zaun oder ein Dach fällt. In solchen Situationen müssen Versicherer klären, ob eine Haftung besteht oder ob das Ereignis als höhere Gewalt gilt. Dafür stützen sie sich auf präzise Wetterdaten.

Meteomatics liefert die detaillierten Nachweise, die benötigt werden, um sich gegen eingehende Regressforderungen zu verteidigen oder Kosten zurückzufordern, wenn eine andere Partei haftbar ist. Wie Thibaut Curti, Insurance Research Analyst bei MAIF, erklärt:

Die hochpräzisen Winddaten von Meteomatics sind entscheidend für die Optimierung des Regresses. Das ist eine der Kernstärken der Lösung. Sie ermöglicht es uns, Wetter-Schadenfälle effizienter zu verwalten und die wirtschaftliche Leistung im grossen Massstab zu steigern.

Zusätzlich stärkt MetX Claims die Betrugsbekämpfung. Durch die Bestätigung, ob ein Wetterereignis wie gemeldet stattgefunden hat, stellt MAIF sicher, dass nur berechtigte Zahlungen erfolgen und ungerechtfertigte Auszahlungen vermieden werden. Wie Curti festhält,

MetX Claims hilft uns, den finanziellen Einfluss von betrügerischen Schadenfällen zu begrenzen. Das ist äusserst wertvoll.

Kundenerlebnis und Kundenzufriedenheit sind zentrale Elemente der Marktpositionierung von MAIF.

MetX Claims unterstützt diese Positionierung direkt auf operativer Ebene. Rund 2’700 Sachbearbeitende haben Zugang zur Lösung. Sie führen oft Live-Telefonate mit Versicherungsnehmenden und bearbeiten gleichzeitig ein hohes Schadenvolumen. In diesem Umfeld benötigen die Operatoren ein effizientes, schnelles und einfach zu bedienendes Tool, da sie mit einer Kundin oder einem Kunden sprechen, während Dutzende weitere warten. Wie Curti erklärt, waren Benutzerfreundlichkeit und Anpassungsfähigkeit entscheidende Faktoren bei der Wahl von MetX Claims:

Was uns überzeugt hat, war die Benutzerfreundlichkeit und Effizienz. Unsere Operatoren brauchen etwas Schnelles und Einfaches – genau das bietet MetX Claims.

Im Vergleich zu früheren Systemen ist die Benutzeroberfläche intuitiver und moderner, was das Vertrauen in die gelieferten Daten stärkt. Wie Curti festhält, verschafft die verbesserte Bedienbarkeit dem Team echtes Vertrauen:

Die Oberfläche ist viel einfacher zu bedienen als unsere vorherige Lösung. Sie gibt uns Vertrauen in die Informationen, auf die wir uns verlassen.

Früher mussten Schadenbearbeitende Versicherungsnehmende teilweise zurückrufen, um Wetterbedingungen zu bestätigen. Heute können sie deutlich schneller Auskunft geben – oft schon während oder kurz nach dem ersten Gespräch.

Für Operatoren wie für Versicherungsnehmende macht es einen grossen Unterschied, nicht warten zu müssen. Schnellere Antworten bedeuten letztlich mehr Kundenzufriedenheit.

Curti hebt die Qualität der Zusammenarbeit mit Meteomatics als weiteren wichtigen Erfolgsfaktor hervor.

Von der Reaktionsfähigkeit bis zur Verfügbarkeit war die Erfahrung durchwegs positiv. Wie er beschreibt, ist der Support „super effizient und sehr verfügbar“ mit „sehr kurzen Antwortzeiten“.

Egal ob bei technischen Fragen oder wenn Unterstützung benötigt wird – Meteomatics beweist Verlässlichkeit nicht nur in der Plattform, sondern auch in der Kundenbeziehung. Anliegen werden schnell bearbeitet, die Kommunikation ist klar, und die Partnerschaft insgesamt wird als nahtlos beschrieben.

Für MAIF stärkt dieses Supportniveau das Vertrauen in die Lösung und stellt sicher, dass sowohl die operativen Teams als auch die Entscheidungstragenden sich durch einen reaktionsschnellen und engagierten Partner unterstützt fühlen.